Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa ban hành Thông tư 27/2025 nhằm hướng dẫn thi hành Luật Phòng, chống rửa tiền. Thông tư này đưa ra loạt quy định mới, trong đó có yêu cầu báo cáo bắt buộc đối với các giao dịch chuyển tiền lớn.
- EU siết Nga bằng gói trừng phạt mới, tăng tốc thoát khí đốt Moscow
- Bắt nhóm đối tượng trộm xe đầu kéo táo tợn
- Tạo website giả lừa đảo tiền ảo tại Đà Nẵng
Ngưỡng báo cáo giao dịch chuyển tiền
Giao dịch trong nước: Bất kỳ khoản chuyển tiền điện tử nào có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc tương đương ngoại tệ đều phải báo cáo.
Giao dịch quốc tế: Mức ngưỡng báo cáo được áp dụng với các giao dịch từ 1.000 USD trở lên.
Các báo cáo cần ghi rõ thông tin tổ chức khởi tạo, tổ chức hưởng lợi, bên gửi – bên nhận, số tài khoản, giá trị giao dịch, loại tiền, mục đích sử dụng và ngày thực hiện. Dữ liệu phải được truyền bằng phương thức điện tử, đảm bảo đầy đủ và kịp thời.
Trách nhiệm giám sát của các tổ chức tài chính
Ngoài việc nộp báo cáo, các ngân hàng và tổ chức tài chính còn có nghĩa vụ:
- Chủ động kiểm tra, rà soát giao dịch.
- Tạm dừng hoặc từ chối lệnh chuyển tiền nếu phát hiện dấu hiệu bất thường.
- Ngăn chặn kịp thời các hành vi có liên quan đến rửa tiền, tài trợ khủng bố.
Quy định mới được đánh giá là bước đi mạnh mẽ nhằm nâng cao hiệu quả quản lý dòng tiền trong nền kinh tế.
Khai báo tài sản tại cửa khẩu
Thông tư 27/2025 cũng bổ sung yêu cầu về khai báo đối với các tài sản khi xuất nhập cảnh:
- Kim khí quý (ngoại trừ vàng) và đá quý: giá trị từ 400 triệu đồng trở lên.
- Công cụ chuyển nhượng: từ 400 triệu đồng trở lên.
- Ngoại tệ tiền mặt, vàng, đồng Việt Nam tiền mặt: áp dụng theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.
Người mang vượt ngưỡng quy định buộc phải khai báo hải quan và cung cấp giấy tờ chứng minh hợp pháp.
Thông tư này có hiệu lực từ ngày 1/11/2025. Tuy nhiên, để các tổ chức có thời gian chuẩn bị, đến hết ngày 31/12/2025, các đơn vị vẫn được phép duy trì quy trình báo cáo và quản lý rủi ro theo quy định trước đó.
Theo: Dân Trí
