Ngân hàng Nhà nước vừa ban hành Thông tư 27/2025. Quy định các giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương. Phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.
- Mức thuế thu nhập 35% của Việt Nam thuộc nhóm cao trong khu vực
- Đền Bà Triệu – Huyền thoại nữ anh hùng cưỡi voi: Xưa và Nay
- Mua vàng để… cướp: Kịch bản lừa đảo táo tợn
Quy định này được đưa ra nhằm tăng cường giám sát, phòng ngừa rửa tiền. Sẽ có hiệu lực từ ngày 1/11/2025.
Phạm vi giao dịch thuộc diện báo cáo
Thông tư 27 kế thừa một số nội dung từ Thông tư 09/2023 và bổ sung quy định mới. Theo đó, giao dịch chuyển tiền ra ngoài lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 USD trở lên cũng phải báo cáo. Ngoài ra, người xuất nhập cảnh mang ngoại tệ tiền mặt, VND tiền mặt, kim khí quý, đá quý hoặc công cụ chuyển nhượng vượt mức 400 triệu đồng phải khai báo với hải quan cửa khẩu.
Lộ trình triển khai và quy định kỹ thuật
Thông tư có hiệu lực từ 1/11/2025, song các đối tượng báo cáo sẽ có thời gian chuyển tiếp đến hết 31/12/2025 để chuẩn bị. Từ ngày 1/1/2026, các tổ chức phải hoàn thiện quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro. Áp dụng hệ thống phần mềm quét, lọc giao dịch theo danh sách cảnh báo. Biện pháp này nhằm phát hiện, ngăn chặn kịp thời các giao dịch có dấu hiệu bất thường. Phục vụ công tác phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.
Theo: Vietnamfinance
