Chính phủ vừa ban hành Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, quy định chi tiết mức xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Trong đó, nhiều hành vi liên quan đến mua bán vàng, ngoại tệ, trái phiếu và hoạt động ngân hàng bị siết chặt, với mức phạt tăng cao, áp dụng từ ngày 9/2/2026.
- Thông tin mới vụ cầu ở Thanh Hóa xây xong nhưng chưa sử dụng
- Nhà ở xã hội FLC Quảng Ninh dự kiến bán 19 triệu đồng mỗi m2
- Phú Quốc “cháy phòng” Tết Dương lịch nhờ làn sóng khách quốc tế
Vàng miếng, vàng trang sức: cảnh cáo đến 400 triệu đồng
Nghị định số 340/2025/NĐ-CP quy định phạt cảnh cáo với hành vi mua, bán vàng miếng với tổ chức tín dụng hoặc doanh nghiệp không có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng. Hành vi sử dụng vàng làm phương tiện thanh toán cũng bị cảnh cáo. Nếu tái phạm hoặc vi phạm nhiều lần, phạt 10–20 triệu đồng. Mức này áp dụng cả với hành vi không thanh toán mua, bán vàng qua tài khoản thanh toán theo quy định.
Các vi phạm về minh bạch giá và tiêu chuẩn bị phạt 30–50 triệu đồng. Gồm không niêm yết công khai giá mua, giá bán vàng miếng, vàng trang sức, mỹ nghệ. Gồm sản xuất vàng trang sức, mỹ nghệ mà không công bố tiêu chuẩn áp dụng. Hoặc không ghi nhãn hàng hóa theo quy định. Với vàng miếng, nếu không công bố tiêu chuẩn áp dụng, khối lượng, hàm lượng, hoặc không ghi nhãn, cũng bị phạt 30–50 triệu đồng.
Xuất nhập cảnh và chuỗi sản xuất: phạt nặng theo mức độ
Hành vi mang theo vàng khi xuất cảnh, nhập cảnh không đúng quy định bị phạt 80–100 triệu đồng. Quy định này trừ các vi phạm thuộc lĩnh vực hải quan. Nhóm vi phạm 140–180 triệu đồng gồm kinh doanh mua, bán vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm. Gồm không thực hiện đúng quy định về trạng thái vàng. Gồm xuất khẩu, nhập khẩu vàng trang sức, mỹ nghệ; vàng nguyên liệu dạng bột, dung dịch, vẩy hàn, muối vàng; hoặc bán thành phẩm không đúng nội dung ngành nghề đã đăng ký. Gồm sản xuất, kinh doanh vàng trang sức, mỹ nghệ khi chưa đáp ứng điều kiện. Hoặc gia công vàng trang sức, mỹ nghệ khi không có đăng ký gia công trong giấy tờ đăng ký kinh doanh.
Mức 200–250 triệu đồng áp dụng khi dùng vàng nguyên liệu nhập khẩu không đúng giấy phép. Hoặc tái phạm hành vi kinh doanh vàng miếng qua đại lý ủy nhiệm. Mức 250–300 triệu đồng áp dụng với hoạt động sản xuất vàng miếng không đúng quy định. Mức 300–400 triệu đồng dành cho các vi phạm nặng. Gồm sản xuất, kinh doanh mua, bán vàng miếng nhưng không có giấy phép. Gồm xuất khẩu, nhập khẩu vàng nguyên liệu, vàng miếng không có giấy phép. Hoặc hoạt động kinh doanh vàng khác khi chưa được cấp phép.
Ngoại tệ, cổ phần, lãi suất và trái phiếu: bổ sung khung phạt chi tiết
Nghị định quy định phạt cảnh cáo nếu mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau. Hoặc mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi. Điều kiện là giá trị dưới 1.000 đôla Mỹ. Nếu từ 1.000 đến dưới 10.000 đôla Mỹ, phạt 10–20 triệu đồng. Từ 10.000 đến dưới 100.000 đôla Mỹ, phạt 20–30 triệu đồng. Từ 100.000 đôla Mỹ trở lên, phạt 80–100 triệu đồng.
Về góp vốn, mua cổ phần, phạt 100–150 triệu đồng nếu dùng nguồn vốn khác ngoài vốn điều lệ và quỹ dự trữ để góp vốn, mua cổ phần trái Luật Các tổ chức tín dụng. Phạt 200–250 triệu đồng nếu mua, nắm giữ cổ phiếu tổ chức tín dụng khác không đúng điều kiện, vượt giới hạn của Ngân hàng Nhà nước. Hoặc góp vốn, mua, nhận chuyển nhượng cổ phần trái điểm c khoản 1 Điều 62 Luật Các tổ chức tín dụng. Phạt 250–300 triệu đồng nếu vi phạm giới hạn góp vốn, mua cổ phần theo Luật. Hoặc vi phạm trường hợp chuyển tiếp tại khoản 5 Điều 210. Hoặc vi phạm Điều 142 Luật Các tổ chức tín dụng.
Về nhận tiền gửi, khung phạt 20–150 triệu đồng. Nhận tiền gửi, chi trả tiền gửi sai thủ tục bị phạt 20–40 triệu đồng. Nhận tiền gửi không đúng đối tượng bị phạt 100–150 triệu đồng. Niêm yết lãi suất, phí không rõ ràng bị phạt 10–20 triệu đồng. Áp dụng lãi suất huy động vốn, phí không đúng mức đã niêm yết bị phạt 20–40 triệu đồng.
Với trái phiếu doanh nghiệp, không theo dõi, giám sát việc sử dụng tiền thu từ phát hành bị phạt 15–30 triệu đồng. Không dùng thanh toán không tiền mặt khi mua, bán trái phiếu bị phạt 30–50 triệu đồng. Nhóm vi phạm nặng 100–150 triệu đồng gồm không thẩm định trái phiếu trước khi quyết định mua. Gồm mua trái phiếu phát hành để cơ cấu nợ, góp vốn, mua cổ phần, tăng quy mô vốn hoạt động. Gồm chi nhánh ngân hàng nước ngoài mua trái phiếu chuyển đổi, trái phiếu kèm chứng quyền. Gồm bán trái phiếu cho công ty con của chính mình, trừ trường hợp chuyển giao bắt buộc. Gồm mua trái phiếu khi doanh nghiệp phát hành đã thay đổi mục đích sử dụng vốn trước thời điểm mua, nhưng không được xếp hạng mức cao nhất theo xếp hạng tín dụng nội bộ tại thời điểm gần nhất.
Nghị định nêu rõ mức phạt trên áp dụng với cá nhân. Tổ chức vi phạm cùng hành vi bị phạt gấp 02 lần. Cá nhân làm việc tại quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bị áp dụng 10% mức phạt nêu trên. Tổ chức là quỹ tín dụng nhân dân, tổ chức tài chính vi mô bị phạt gấp 02 lần mức phạt của cá nhân thuộc nhóm này.
Theo: Báo Thanh Hóa
