Một nhân viên ngân hàng tại Hưng Yên vừa bị khởi tố do lén lút rút hơn 1,3 tỷ đồng từ 39 thẻ tín dụng của khách thông qua các giao dịch khống tại máy POS.
- Nam sinh Hà Tĩnh bứt phá thành Á khoa Toán quốc gia
- Phụ huynh khởi kiện TikTok sau loạt ca trẻ “đu trend” nguy hiểm tự hại bản thân
- Hải Phòng và ĐHQG Hà Nội dẫn đầu kỳ thi học sinh giỏi quốc gia
Chiếm đoạt tiền thẻ tín dụng và thủ đoạn lợi dụng lòng tin
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hưng Yên đã chính thức khởi tố và bắt tạm giam Trương Thị Hoài, 31 tuổi, về hành vi sử dụng phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản. Hoài vốn là nhân viên một ngân hàng, người được cho là đã am hiểu sâu sắc các kẽ hở trong quy trình quản lý thẻ tín dụng để thực hiện hành vi phi pháp.
Lợi dụng vị trí công tác và sự tin tưởng của khách hàng, bị can đã thu thập và trực tiếp quản lý thẻ của nhiều người khi họ đến giao dịch. Thay vì thực hiện các nghiệp vụ chuyên môn hỗ trợ, Hoài lại lén lút truy cập vào hệ thống dữ liệu nội bộ để kiểm tra hạn mức và thông tin bảo mật của từng chủ thẻ.
Sự thiếu hiểu biết của người dân về các nguyên tắc bảo mật thẻ tín dụng đã tạo điều kiện thuận lợi cho bị can thực hiện hành vi. Hoài đã nhắm vào những khách hàng có thói quen giao thẻ trực tiếp cho nhân viên ngân hàng mà không giám sát, từ đó dễ dàng nắm quyền kiểm soát tài sản của họ trong một thời gian dài.
Chiếm đoạt tiền thẻ tín dụng qua hệ thống giao dịch khống
Sau khi có được thông tin thẻ, Trương Thị Hoài không trực tiếp rút tiền tại ATM mà liên hệ với các đại lý, hộ kinh doanh có trang bị máy POS tại nhiều tỉnh thành. Tại đây, bị can thực hiện các giao dịch quẹt thẻ “khống”, tức là không có việc mua bán hàng hóa thực tế, nhằm mục đích chuyển đổi hạn mức tín dụng thành tiền mặt.
Mỗi thẻ tín dụng bị “rút lõi” một khoản tiền dao động từ 20 đến gần 60 triệu đồng tùy theo hạn mức khả dụng. Tổng số tiền mà bị can này chiếm đoạt từ 39 nạn nhân được xác định lên tới hơn 1,3 tỷ đồng, một con số phản ánh mức độ nghiêm trọng và sự tinh vi trong việc tổ chức hành vi phạm tội.
Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được đã được Trương Thị Hoài sử dụng vào mục đích tiêu xài cá nhân. Hiện cơ quan công an đang tiếp tục mở rộng điều tra để xác định liệu có sự tiếp tay của các chủ máy POS trong việc thực hiện các giao dịch khống này hay không, đồng thời kêu gọi các nạn nhân khác sớm trình báo.
Theo: VnExpress
