Công an tỉnh Sơn La khởi tố Lò Minh Phương, cựu nhân viên SHB, về hành vi lừa đảo chiếm đoạt 600 triệu đồng qua hồ sơ vay vốn của khách hàng.
- Cà Mau đầu tư nhà máy điện rác hơn 1.700 tỷ đồng
- Thầy giáo ở Hà Tĩnh bị đình chỉ công tác sau tố cáo sàm sỡ nữ sinh lớp 8
- Bí quyết dùng lá tía tô và sả để hỗ trợ thải độc gan, thận hiệu quả
Ngày 31/12, Công an tỉnh Sơn La chính thức thông báo về việc khởi tố vụ án hình sự liên quan đến sai phạm tại một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn. Cơ quan Cảnh sát điều tra đã thực hiện lệnh bắt tạm giam đối với bị can Lò Minh Phương để điều tra về hành vi lừa đảo.
Bị can Lò Minh Phương, năm nay 34 tuổi, từng là nhân sự thuộc bộ phận quản lý khách hàng cá nhân. Trước khi bị bắt, đối tượng công tác tại Ngân hàng TMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB) chi nhánh tỉnh Sơn La. Đây là vụ việc gây xôn xao dư luận địa phương trong những ngày cuối năm.
Theo hồ sơ vụ án, Phương bị cáo buộc tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự. Với cương vị là người trực tiếp xử lý hồ sơ, Phương đã tìm ra những kẽ hở trong quá trình làm việc để thực hiện hành vi vi phạm.
Cơ quan chức năng xác định đối tượng đã lợi dụng vị trí công tác được giao để tiếp cận các nguồn tin mật về khách hàng. Việc quản lý các hồ sơ vay vốn giúp Phương dễ dàng thao túng các bước trong quy trình nghiệp vụ ngân hàng mà không bị phát hiện ngay.
Thủ đoạn gian dối trong quy trình giải ngân của bị can
Hành vi phạm tội của Lò Minh Phương bắt đầu bộc lộ rõ nét thông qua các giao dịch phát sinh vào trung tuần tháng 6 năm 2023. Cụ thể, trong hai ngày 15/6 và 21/6, đối tượng đã chủ động tiếp cận những khách hàng đang có nhu cầu vay vốn tại chi nhánh Sơn La.
Lợi dụng việc khách hàng thiếu am hiểu về các quy định pháp lý và quy trình giải ngân phức tạp, Phương đã đưa ra các hướng dẫn sai lệch. Đối tượng yêu cầu người vay thực hiện ký khống vào các loại giấy tờ và biểu mẫu quan trọng của ngân hàng.
Sau khi có được các chữ ký hợp lệ trên giấy tờ trống, Phương tự ý hoàn thiện các thông tin còn thiếu để lập hồ sơ đề nghị giải ngân. Toàn bộ số tiền vay sau đó được chuyển vào một tài khoản trung gian do chính Phương cung cấp và kiểm soát.
Tổng số tiền mà đối tượng chiếm đoạt thành công từ các phi vụ này lên tới 600 triệu đồng. Tại cơ quan điều tra, Phương khai nhận đã dùng toàn bộ số tiền chiếm hưởng để chi tiêu cho các nhu cầu cá nhân dẫn đến việc mất khả năng hoàn trả.
Theo: VnExpress
