Ngày 26/9, Ngân hàng Nhà nước cho biết tội phạm công nghệ cao đang chuyển hướng lừa đảo qua tài khoản doanh nghiệp.
- Nghề đúc đồng Trà Đông – Tiếng búa giữ hồn xứ Thanh
- Giá căn hộ chung cư tăng kỷ lục tại Hà Nội, TP.HCM
- Giá bán lẻ điện cho trạm sạc: Giữ lại 1 phương án, bổ sung quy định “tủ đổi pin”
Nhiều quy định mới về mở tài khoản, giao dịch điện tử và ví điện tử sẽ được bổ sung. Để tăng an toàn thanh toán và hạn chế rủi ro cho người dùng.
Tội phạm chuyển hướng từ cá nhân sang tổ chức
Ngày 26/9, tại họp báo Ngày thẻ Việt Nam, ông Phạm Anh Tuấn – Vụ trưởng Vụ Thanh toán (Ngân hàng Nhà nước) cho biết. Tội phạm công nghệ cao đang có xu hướng lừa đảo qua tài khoản doanh nghiệp. Thông qua tài khoản doanh nghiệp thay vì cá nhân như trước. Để ngăn chặn, cơ quan quản lý đang sửa đổi nhiều quy định. Liên quan đến thanh toán thẻ, ví điện tử và giao dịch trực tuyến.
Theo dự thảo Thông tư 25, người đại diện pháp luật của doanh nghiệp bắt buộc phải trực tiếp đối chiếu thông tin khi mở tài khoản. Không được ủy quyền như trước đây. Một số tập đoàn niêm yết hoặc doanh nghiệp uy tín toàn cầu có thể được miễn. Nhằm tạo thuận lợi kinh doanh.
Bổ sung yêu cầu xác thực và an toàn giao dịch
Ngân hàng Nhà nước cũng đang hoàn thiện Thông tư 50 về an toàn giao dịch điện tử. Theo đó, tổ chức và hộ kinh doanh khi thực hiện giao dịch trên 10 triệu đồng/lần hoặc vượt 20 triệu đồng/ngày phải xác thực bổ sung. Tương tự như quy định đang áp dụng với cá nhân.
Từ 1/7, tổ chức và hộ kinh doanh cần cập nhật thông tin sinh trắc học. Để tránh gián đoạn dịch vụ ngân hàng trực tuyến. Cùng thời điểm, ví điện tử chính thức được công nhận là phương tiện thanh toán tương tự tài khoản ngân hàng. Hai thông tư mới về ví điện tử và thẻ dự kiến ban hành trong tháng 10. Nhằm tăng trách nhiệm của tổ chức phát hành, đảm bảo an toàn người dùng.
Tăng cường cảnh báo, ngân hàng thương mại chủ động phòng ngừa
Theo Ngân hàng Nhà nước, cuối năm 2024, thanh toán không dùng tiền mặt tại Việt Nam đạt 17,7 tỷ giao dịch. Với giá trị 295 triệu tỷ đồng, tăng mạnh so với năm trước. Cùng với sự bùng nổ này, các hành vi gian lận cũng gia tăng. Từ đầu năm 2025, cơ quan quản lý đã rà soát khoảng 600.000 tài khoản nghi vấn, cảnh báo cho gần 300.000 khách hàng. Giúp ngăn chặn thiệt hại ước tính 1.500 tỷ đồng.
Hệ thống cảnh báo đang được thí điểm tại BIDV, VietinBank, Vietcombank và MB, sẽ sớm triển khai toàn ngành. Bên cạnh đó, Vietcombank cho biết đã đầu tư công nghệ bảo mật đa tầng, triển khai hệ thống phát hiện gian lận. Cảnh báo sớm và hướng dẫn xử lý cho khách hàng. Đến nay, ngân hàng chưa ghi nhận sự cố nghiêm trọng trong giao dịch số.
Theo: VnExpress
