Trung Quốc hạ ngưỡng xác minh giao dịch xuống 1.000 USD khiến mọi khoản chuyển tiền nhỏ bị giám sát chặt từ đầu năm 2026 và các kênh lách luật bị xóa sạch hoàn toàn.
- Hội CĐV Thái Lan tuyên bố tẩy chay SEA Games 33
- Tài khoản ngân hàng dư dưới 500.000 đồng bị thu phí: Những việc cần làm ngay
- Học sinh Việt Nam giành 6 huy chương tại Olympic Khoa học trẻ thế giới 2025
Ngưỡng kiểm soát hạ mạnh xuống 1.000 USD
Trung Quốc hạ mức xác minh giao dịch từ 10.000 USD xuống chỉ 1.000 USD. Bất kỳ giao dịch đạt 5.000 tệ đều phải xác minh danh tính thực tên. Toàn bộ chuyển tiền nhỏ lẻ bị giám sát khi vài trăm USD cũng bị đưa vào diện nghi ngờ rửa tiền. Từ ngày một tháng một năm 2026 mọi giao dịch ra nước ngoài của người dân đều bị kiểm soát vi mô. Ngân hàng, Alipay và WeChat Pay đều tham gia siết chặt quản lý. Ngưỡng giám sát giảm hơn chín mươi phần trăm khiến hầu hết người dân phải khai báo khi giao dịch. Mọi nền tảng phải lưu thông tin người gửi và người nhận ít nhất mười năm. Bất kỳ dấu hiệu bất thường nào dù số tiền nhỏ đều bị điều tra nghiêm ngặt.
Rủi ro tăng với người dân và doanh nghiệp nhỏ
Quy định mới khiến người muốn du học, mua nhà hay đầu tư ra nước ngoài gặp khó lớn. Gửi học phí hoặc tiền sinh hoạt cho người thân có thể bị chậm hoặc bị từ chối. Ngân hàng ngầm và cách chuyển nhỏ lẻ nhiều lần đều vô dụng. Doanh nghiệp nhỏ và người bán hàng cross border phải nộp nhiều chứng từ khiến dòng tiền chậm và dễ bị xem rủi ro cao. Dòng vốn ẩn danh bị khóa khi crypto, stablecoin hay OTC đều bị giám sát. Thị trường crypto lao dốc và chứng khoán ảm đạm khiến câu hỏi liệu tiền còn ra khỏi Trung Quốc được nữa. Tầng lớp trung lưu và gia đình có con du học mất khả năng chuyển tài sản ra ngoài khi cánh cửa hậu bị đóng chặt.
Theo: Zaiyeshuo
