Hàng nghìn nhà đầu tư đã nộp hàng tỉ USD vào tiền ảo PaynetCoin (PAYN) nhờ những chiêu thức tinh vi, từ tổ chức hội thảo sang trọng đến dựng “vỏ bọc” niêm yết trên sàn quốc tế và hứa hẹn lãi suất 5 – 9%/tháng.
- Hà Nội: Xác minh vụ mâu thuẫn dẫn đến xô xát tại chung cư 176 Định Công
- Nổ lớn tại nhà máy thép lớn nhất Mỹ: 2 người thiệt mạng, 10 người bị thương
- Phụ nữ sau 50 tuổi: Càng giản dị, càng toát lên vẻ đẹp thanh lịch và đẳng cấp
Tổ chức bài bản, “vỏ bọc” hoàn hảo
Theo Công an tỉnh Phú Thọ, đường dây này do Nguyễn Văn Hạ (45 tuổi, Gia Lai) cầm đầu, hoạt động từ năm 2021. Hạ cùng đồng bọn lập trình và phát hành PaynetCoin trên nền tảng Blockchain, sau đó triển khai mô hình trả thưởng đa cấp qua các website FMCPAY.com và AFF2024.com.
Để gây niềm tin, nhóm tổ chức hàng loạt hội thảo, hội nghị tại resort, khách sạn 5 sao, quảng bá PaynetCoin là đồng tiền có giá trị, được “niêm yết” trên các sàn uy tín của Mỹ. Lợi nhuận 5 – 9%/tháng được hứa hẹn cho nhà đầu tư mới – mức sinh lời vượt xa gửi tiết kiệm và nhiều kênh hợp pháp khác.
(Ảnh: Tuổi Trẻ)
Khai thác tâm lý người có tiền nhưng thiếu kiến thức
Hạ có nền tảng tài chính – ngân hàng, nắm rõ tâm lý của nhiều người có vốn nhàn rỗi nhưng thiếu kinh nghiệm đầu tư. Cùng với đồng phạm như Phan Viết Lập (42 tuổi, TP.HCM), từng làm đa cấp, nhóm nhanh chóng xây dựng mạng lưới người tham gia trên diện rộng.
Cơ chế trả thưởng “ảo”
Nhà đầu tư nhận lãi bằng PaynetCoin, sau đó đổi qua USDT trên sàn nội bộ FMCPAY.com để rút thành USD hoặc tiền Việt. Tuy nhiên, phí rút mỗi lần rất cao, khiến nhiều người ngại rút. Nhóm lừa đảo còn gieo vào tâm trí nhà đầu tư niềm tin rằng “càng giữ lâu, lợi nhuận càng lớn” để họ tiếp tục tích trữ, không rút ra.
Thực chất, PaynetCoin không có giá trị thực tế ngoài hệ thống mà nhóm này tự dựng. Số lãi ban đầu chỉ là tiền của người tham gia sau trả cho người trước – đặc trưng của mô hình Ponzi.
Thiệt hại khổng lồ và cảnh báo
Với hình thức này, nhóm của Hạ đã lôi kéo hàng nghìn nhà đầu tư trong và ngoài nước, quy mô giao dịch hàng tỉ USD. Khi mạng lưới ngừng hoạt động hoặc người tham gia mới giảm, dòng tiền đứt gãy, toàn bộ “lợi nhuận” bốc hơi.
Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo: Nhà đầu tư cần tỉnh táo trước những dự án hứa hẹn lãi suất cao bất thường, tìm hiểu kỹ giá trị thực và tính pháp lý của đồng tiền số trước khi bỏ vốn.
Theo: Tuổi Trẻ
