Ngân hàng Nhà nước yêu cầu mọi giao dịch vàng từ 20 triệu đồng trở lên phải chuyển khoản, không chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng hay phiếu quà tặng.
- Khởi tố bà Trịnh Thị Nghĩa trốn thuế 3 tỷ đồng
- Nga và Ukraine: Crimea rung chuyển vì UAV tấn công kho dầu
- Nữ sinh bị hành hung, miệt thị nghiêm trọng – rúng động bạo lực học đường
Từ ngày 10/10, theo Nghị định 232/2025, mọi giao dịch mua hoặc bán vàng có giá trị từ 20 triệu đồng trở lên trong ngày phải được thực hiện qua tài khoản ngân hàng của khách hàng và doanh nghiệp kinh doanh vàng.
Mục tiêu của quy định là đảm bảo minh bạch tài chính, giảm rủi ro rửa tiền và gian lận thương mại, cũng như siết chặt quản lý dòng tiền chảy qua thị trường vàng – vốn được coi là “ẩn số” trong hệ thống tài chính.
Lo ngại về cách hiểu “20 triệu đồng trong ngày”
Một số doanh nghiệp như PNJ và DOJI bày tỏ băn khoăn rằng quy định này có thể gây nhầm lẫn khi áp dụng. Liệu “20 triệu đồng trong ngày” là giá trị một giao dịch hay là tổng giá trị nhiều giao dịch cộng lại của cùng một khách hàng?
DOJI cho rằng việc áp dụng mức này có thể khiến người mua chia nhỏ giao dịch để tránh phải thanh toán qua ngân hàng, làm giảm hiệu quả thực tế của chính sách.
Đáp lại, Ngân hàng Nhà nước khẳng định quy định “trong ngày” nhằm ngăn chặn hành vi lách luật, buộc mọi khoản mua bán vượt tổng giá trị 20 triệu đồng/ngày phải chuyển khoản minh bạch qua hệ thống ngân hàng.
Thẻ tín dụng, ví điện tử và voucher không hợp lệ
PNJ tiếp tục nêu câu hỏi: việc thanh toán bằng thẻ tín dụng, ví điện tử hoặc qua trung gian thanh toán (ví dụ sàn thương mại điện tử hay dịch vụ COD) có được coi là hợp lệ không?
Theo Ngân hàng Nhà nước, chỉ tài khoản thanh toán ngân hàng mới được công nhận. Điều này có nghĩa là thẻ tín dụng, voucher, phiếu quà tặng hoặc thanh toán qua trung gian đều không đáp ứng yêu cầu.
Cơ quan quản lý cho rằng, việc loại bỏ các hình thức thanh toán trung gian sẽ giúp cơ quan chức năng dễ dàng kiểm soát nguồn gốc dòng tiền, tránh hiện tượng đầu cơ, đầu nậu vàng lợi dụng để trốn thuế hoặc rửa tiền.
Theo: Dân Trí
