Nghị định 340/2025 quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng sẽ có hiệu lực từ ngày 09/02/2026. Văn bản này thay thế Nghị định 88/2019 và các nội dung đã được sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021. Nhiều hành vi liên quan tài khoản thanh toán bị tăng phạt mạnh. Cá nhân có thể bị phạt tới 250 triệu đồng.
- Hải Phòng đón sóng đầu tư từ châu Âu nhờ lợi thế cảng biển và hạ tầng chiến lược
- Xây dựng thị trường bất động sản minh bạch, lành mạnh, hướng tới phát triển bền vững
- Giá vàng thế giới, trong nước đồng loạt tăng mạnh, lập mặt bằng cao mới
Tài khoản ngân hàng: Nghị định 340/2025 tăng mạnh chế tài từ 09/02/2026
Theo nội dung được nêu, Nghị định 340/2025 tập trung siết các hành vi mở, sử dụng và giao dịch tài khoản thanh toán trái quy định. Mức phạt mới được thiết kế theo hướng tăng răn đe. Các khung phạt áp dụng khi hành vi “chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự”.
Nhóm vi phạm được đề cập gồm mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán. Văn bản cũng nhắc tới hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán. Một số trường hợp giao dịch sử dụng giấy tờ tùy thân hết hạn cũng bị tăng chế tài. Quy định chi tiết nằm ở Điều 30.
Tài khoản ngân hàng mua bán, cho thuê: Phạt 100–200 triệu đồng theo số lượng
Điều 30 nêu rõ mức phạt tăng theo số lượng tài khoản liên quan. Nếu mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản, mức phạt là 100-150 triệu đồng.
Với số lượng từ 10 tài khoản thanh toán trở lên, mức phạt là 150-200 triệu đồng. Khung xử phạt này cũng áp dụng với hành vi mua, bán thông tin tài khoản thanh toán. Các mức phạt nêu trên là mức phạt đối với cá nhân.
So với quy định trước, Nghị định 340/2025 tăng mức xử phạt đáng kể. Mục tiêu là giảm tình trạng tài khoản bị mua bán, cho thuê, rồi bị lợi dụng cho các giao dịch trái quy định.
Tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh: Mức phạt cao nhất tới 250 triệu đồng
Một điểm đáng chú ý là mức phạt đối với hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh. Mức phạt mới tăng lên 200-250 triệu đồng. Đây là mức cao nhất trong các nhóm hành vi được nêu.
Nghị định cũng nhấn mạnh nguyên tắc xử phạt theo chủ thể. Mức phạt áp dụng đối với cá nhân như các khung trên. Trường hợp tổ chức vi phạm, mức phạt tiền gấp đôi so với cá nhân.
Ngoài hình thức xử phạt chính, người vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ số lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước. Quy định này nhằm triệt tiêu động cơ trục lợi từ việc mua bán, cho thuê hoặc mạo danh tài khoản thanh toán.
Theo: Dân Trí
